Wielu doradców zadaje sobie to pytanie, że skoro Towarzystwo Ubezpieczeniowe udostępnia w swoim systemie formularz APK i wymaga jego wypełnienia przy sprzedaży polisy, to dlaczego miałoby to być niewystarczające?

I na pierwszy rzut oka takie rozwiązanie wydaje się logiczne. Formularz przygotowany przez zakład ubezpieczeń powstaje przecież przy udziale prawników, compliance i specjalistów od dystrybucji. Problem polega jednak na tym, że formularz w systemie towarzystwa nie jest projektowany jako pełna Analiza Potrzeb Klienta w modelu multiagencyjnym.

Aby zrozumieć tę różnicę, trzeba przyjrzeć się temu, do czego w rzeczywistości służą te formularze.