Czy można oprzeć się na ogólnodostępnym szablonie APK?
Zagadnienia prawne
Natalia Skwierawska
6 kwietnia, 2026
Czas czytania: 3 minuty
Przejdź do sekcji
Czy można oprzeć się na gotowym wzorze APK lub ogólnodostępnym szablonie dostępnym w Internecie, czy trzeba budować własny formularz badania potrzeb klienta?
Odpowiedź brzmi: tak, pytania w APK można i wręcz należy skonfigurować samodzielnie.
Dlaczego nie istnieje jeden uniwersalny wzór APK?
W APK jest jedna ważna zasada: to, co jest dla wszystkich, jest dla nikogo. Nie istnieje jeden uniwersalny formularz APK, który będzie odpowiedni dla:
01
Multiagencji
02
Dealerów samochodowych
03
Banków
04
Brokerów
05
Czy nawet różnych modeli sprzedaży w obrębie jednej organizacji
Każda firma:
01
Ma inny portfel produktów
02
Działa w innym modelu sprzedaży
03
Ma inne ryzyka
04
Ma inną strukturę klientów
Dlatego gotowy formularz może być co najwyżej punktem wyjścia, nigdy rozwiązaniem docelowym.
Rola systemu do APK: narzędzie, nie odpowiedzialność
System do APK, taki jak w Berg System odpowiada za:
- warstwę techniczną,
- możliwość zbierania danych,
- archiwizację,
- powiązanie APK z polisą.
Natomiast: nie odpowiada za merytorykę pytań.
To doradca i organizacja decydują, o co pytają klienta, odpowiadają za zakres analizy i ponoszą odpowiedzialność za to, czy APK rzeczywiście bada potrzeby klienta.
„Żaden system informatyczny nie przejmuje odpowiedzialności za prawidłowe przeprowadzenie Analizy Potrzeb Klienta. Narzędzie może wspierać proces, ale to organizacja odpowiada za to, jakie pytania zadaje klientowi i czy na ich podstawie rzeczywiście bada jego potrzeby. Dlatego zachęcam do kontaktu w celu ustalenia APK dostosowanego do Państwa organizacji i oczekiwań klientów”
Co dokładnie można konfigurować?
W praktyce możliwości konfiguracji ankiety badania potrzeb klienta w Berg System są bardzo szerokie i obejmują cały proces APK.
Można:
- tworzyć własne sekcje (np. komunikacja, życie, majątek, zdrowie),
- budować pytania dopasowane do konkretnych produktów,
- dodawać pytania zależne (pojawiające się tylko przy określonych odpowiedziach),
- definiować różne typy pytań – od prostych wyborów po pytania otwarte czy załączniki,
- dopasowywać zakres APK do konkretnego modelu sprzedaży.
To oznacza, że: każdy kolejny krok analizy może być zaprojektowany pod własny proces sprzedaży.
„Od początku zakładaliśmy, że nie będziemy narzucać klientom jednego wzoru APK. Każda organizacja pracuje inaczej, sprzedaje inne produkty i obsługuje innych klientów. Dlatego w Berg System to użytkownik decyduje, jak wygląda ankieta, jakie pytania się w niej pojawiają i jak prowadzi doradcę przez cały proces badania potrzeb klienta. Każda Multiagencja może więc zbudować własny standard badania potrzeb klienta i rozwijać go wraz ze zmianami przepisów, produktów czy procesów sprzedaży.”
Pamiętajmy, że jeżeli pytania są zbyt ogólne, niedopasowane do działalności lub nieadekwatne do produktów,to nawet najlepiej wypełnione APK nie spełni swojej roli.
Z drugiej strony dobrze skonfigurowane APK:
- prowadzi doradcę przez rozmowę,
- podpowiada, o co zapytać,
- pomaga wykazać aktywność doradcy,
- zabezpiecza proces sprzedaży.
Jak podejść do tego prawidłowo?
Najlepsze podejście polega na tym, że:
- multiagencja buduje własny standard APK,
- wykorzystuje system jako narzędzie do jego realizacji,
- dopasowuje pytania do swojej specyfiki,
- zachowuje spójność w całej sieci sprzedaży.
Dzięki temu doradcy pracują na jednym modelu, proces jest powtarzalny, a multiagencja ma kontrolę nad jakością sprzedaży.
Dołącz do nas na najbliższych Rozwojowych czwartkach!
Ten temat omawiamy również podczas Rozwojowych czwartków, pokazując na żywo, jak wygląda praca na rzeczywistych danych z realnym portfelem klientów i faktycznymi terminami wznowień.
- Szkolenie online
- Szkolenie darmowe
Kolejne artykuły wiedzy o regulacjach prawnych
Przejdź do kolejnego artykułu:
Chcesz sprawdzić, jak tę wiedzę zastosować w Twojej organizacji?
Umówmy się na rozmowę
- Konsultację przeprowadzi analityk biznesowy
- Zbada Twoje potrzeby i omówi możliwości ich realizacji
- Wspólnie okreslicie dalszy plan działania
- Umówicie spotkanie zdalnie lub stacjonarnie
