Nicolaus Bank nawiązał współpracę z Berg System, polskim dostawcą systemów CRM i kompleksowych narzędzi do zarządzania sieciami sprzedaży. Ta kooperacja ma pokazać, że nowoczesne rozwiązania CRM są bardzo ważnym elementem działania każdej instytucji finansowej.
Nicolaus Bank to bank posiadający centralę w Toruniu, a należący do Spółdzielczej Grupy Bankowej (SGB). Jako pierwszy bank w Polsce przeniósł swoje zasoby informatyczne do chmury obliczeniowej, co zapewniło mu wysoki poziom niezawodności, a klientom bezpieczeństwo i całodobowy dostęp do swoich danych. Nicolaus Bank zmienił również podejście do tradycyjnej bankowości. Kilka lat temu zoptymalizował sieć swoich placówek i zmienił ich charakter, z gotówkowych na doradcze. We wrześniu ubiegłego roku otworzył Nicolaus Bank Cafe, nowatorską przestrzeń, łączącą bankowość z przyjazną atmosferą kawiarni, tworząc idealne miejsce do pracy, spotkań z doradcami i relaksu.
Nicolaus Bank tworzy centrum wiedzy o kliencie licząc na rozwój sprzedaży
Bank kładzie duży nacisk na bezpieczeństwo i spełnianie wymogów KNF, priorytetem jest także efektywne zarządzanie relacjami z klientami. Dlatego też kolejnym krokiem w kierunku innowacyjności jest wdrożenie systemu CRM.
W ramach współpracy, Berg System dostarczy Nicolaus Bankowi zaawansowane rozwiązania CRM, które obejmą instalację systemu na serwerach banku zgodnie z wymaganiami bezpieczeństwa określonymi przez Komisję Nadzoru Finansowego.
CRM, jako narzędzie do zarządzania relacjami z klientem, dzięki łatwej dostępności do historii kontaktów, dokumentów, umów, notatek i wydarzeń zapisanych w karcie klienta, prowadzi do szybszej obsługi klientów. Na bazie informacji zebranych i zapisanych w CRM podczas wykonywania Analizy Potrzeb Klienta, umożliwia lepsze dopasowanie oferty banku do oczekiwań klientów. Narzędzie jest również gwarancją efektywniejszego zarządzania sprzedażą kredytów i ubezpieczeń. System wyposażony jest w m.in. w automatyczne powiadomienia o wznowieniach umów terminowych.
Pytania i odpowiedzi:
Jakie wyzwania w zarządzaniu klientami rozwiązują systemy CRM dla banków spółdzielczych?
Banki spółdzielcze obsługują różnorodnych klientów – od osób indywidualnych po przedsiębiorców i rolników. System CRM centralizuje dane, oferując widok 360° klienta, co ułatwia zarządzanie historią relacji, umowami oraz segmentację klientów. Dzięki automatyzacji powiadomień o kończących się umowach i integracji z systemami bankowymi, CRM wspiera dosprzedaż produktów finansowych i ubezpieczeniowych. Umożliwia także lepszą organizację pracy zespołów, redukcję błędów i szybszą obsługę zapytań, co wpływa na wzrost satysfakcji klientów i lepsze wyniki sprzedażowe.
Jakie funkcje CRM są najważniejsze dla banków spółdzielczych?
Banki spółdzielcze oczekują od CRM funkcji wspierających sprzedaż i obsługę klienta. Kluczowe elementy to widok 360° klienta, obsługa portfeli klientów, segmentacja i automatyczne powiadomienia o kończących się umowach. Istotne są również zgodność z regulacjami KNF i RODO, raportowanie i analiza wyników sprzedażowych. Banki potrzebują także integracji z systemami core’owymi, takimi jak Novum i EOD, oraz automatyzacji procesów, np. wysyłki dopasowanych ofert i przypomnień, co pozwala lepiej zarządzać bazą klientów i zwiększać sprzedaż.
Jak CRM wspiera dosprzedaż w bankach spółdzielczych?
System CRM analizuje dane klientów i identyfikuje potencjalne potrzeby, sugerując najlepsze oferty dosprzedażowe. Dzięki segmentacji klientów doradcy mogą tworzyć spersonalizowane kampanie marketingowe i kierować oferty do odpowiednich grup, np. klientów z kredytami hipotecznymi, którzy mogą potrzebować dodatkowego ubezpieczenia. Automatyczne powiadomienia przypominają klientom o wznowieniach produktów, co zwiększa liczbę przedłużonych umów. Centralizacja danych w CRM ułatwia analizę dotychczasowej współpracy, co pozwala skuteczniej dopasować kolejne produkty finansowe.
