Likwidacja szkód i obsługa spraw w kancelarii brokerskiej
System rozliczeń prowizji
Natalia Skwierawska
6 marca, 2026
Czas czytania: 5 minut
Przejdź do sekcji
W Berg System w procesie sprzedaży (szansach sprzedaży) operujemy na zapytaniach. Broker wysyła zapytania do kilku lub kilkunastu towarzystw, negocjuje warunki i zbiera oferty w jeden „worek”, by przedstawić klientowi rekomendację. Tutaj kluczowa jest sprawność ofertowania i kontrola nad tym, kto z ubezpieczycieli odpowiedział, a kto odmówił.
W procesie likwidacji szkód (sprawach) operujemy na już istniejącej umowie i konkretnym numerze polisy. Dzięki temu, gdy klient dzwoni z informacją o szkodzie, broker nie traci czasu na wertowanie dokumentacji. Technologia Berg System pozwala na natychmiastowe wyświetlenie pełnego kontekstu ochrony – od zakresu ubezpieczenia po historyczną szkodowość firmy.
O jakich potrzebach mówią nasi klienci?
01
Jako broker:
chcę mieć pełen wgląd w sytuację klienta w modelu 360 stopni. Kiedy dzwoni do mnie osoba z danej firmy, chcę po wejściu w kartę widzieć wszystko: aktywne polisy, trwające zapytania ofertowe oraz historię szkód. Jeśli widzę 21 spraw w toku, to już z wejścia wiem, że klient jest szkodowy i muszę odpowiednio przygotować się do rozmowy o odnowieniu.
02
Jako likwidator:
chcę mieć pewność, że każda szkoda jest przypisana do właściwej polisy. Jeśli polisa trwa od połowy roku (np. od 1 lipca), a szkoda wystąpiła w sierpniu, system musi automatycznie powiązać to zdarzenie z konkretnym numerem umowy. Potrzebuję widoku Kanban, który pokaże mi, na jakim etapie jest likwidacja i czy ubezpieczyciel nie zalega z decyzją. Potrzebuję narzędzia, które błyskawicznie przygotuje mi „szkodówkę” do Excela.
03
Jako manager zarządzający zespołem:
chcę widzieć, kto odpowiada za konkretne sprawy i czy proces nie utknął. Chcę móc szybko ocenić obciążenie zespołu i zareagować, gdy widzę, że ważne roszczenie zbyt długo pozostaje na etapie weryfikacji dokumentacji.
Jak Berg System rozwiązuje problem?
Podstawą obsługi szkód w Berg System są elastyczne lejki procesowe, które pozwalają na precyzyjne odwzorowanie ścieżki likwidacji szkody.
Zamiast standardowych etapów handlowych, użytkownik definiuje kroki dopasowane do specyfiki operacyjnej, takie jak weryfikacja dokumentacji, negocjacje z TU czy wypłata odszkodowania.
Brokerzy, którzy z nami współpracują, tworzą osobne ścieżki dla różnych ryzyk, np. komunikacyjnych czy majątkowych – co zapewnia im przejrzystość nawet przy setkach równolegle prowadzonych spraw.
W codziennej pracy system tworzy centralne repozytorium dokumentacji, czyli tzw. „teczkę sprawy”. Wszystko, co pracownicy kancelarii wypracują w ramach danej szkody – notatki, załączniki, zdjęcia oraz cała korespondencja z Outlooka czy Gmaila są automatycznie przypisywane do konkretnego zdarzenia. Nieważne, czy nad tematem pracuje osoba X, Y czy Z. Każdy, kto ma odpowiednie uprawnienia i wejdzie w system, widzi pełną historię zdarzenia i wszystkie ustalenia z ubezpieczycielem.
System dba również o stronę formalną poprzez automatyczne przypomnienia i synchronizację terminów ustawowych z kalendarzem, co skutecznie zapobiega niedopatrzeniom w procesie odwoławczym.
Dzięki zaawansowanym filtrom i możliwości zapisywania ulubionych widoków, generowanie zestawienia szkodowości (tzw. „szkodówki”) do Excela zajmuje zaledwie kilka sekund. Manager może w każdej chwili zweryfikować, na jakim etapie znajduje się dana sprawa i kto za nią odpowiada, co eliminuje ryzyko „utknięcia” roszczenia na etapie weryfikacji dokumentacji.
Widok 360 stopni pozwala na błyskawiczną ocenę sytuacji klienta – jeśli w karcie firmy widnieje kilkanaście spraw w toku, broker otrzymuje jasny sygnał o wysokiej szkodowości, co staje się fundamentem nowej strategii negocjacyjnej przy odnowieniu polisy.
Ostatnim ogniwem nowoczesnej likwidacji jest ułatwienie klientowi kontaktu z kancelarią. Polecamy stosowanie wielokanałowych sposobów inicjowania spraw. Nowoczesność procesu podkreślają możliwości integracji zewnętrznej. Proces likwidacji może zostać zainicjowany automatycznie poprzez link wysłany klientowi, formularz osadzony na stronie internetowej brokera lub bezpośrednio przez Panel Klienta. W każdym z tych scenariuszy zgłoszenie wraz z załącznikami trafia prosto do CRM, automatycznie zakładając sprawę i powiadamiając o tym zespół.
Gdzie to jeszcze zadziała?
Wszechstronność narzędzia Berg System sprawia, że mechanizm modułu Spraw: oparty na dacie, numerze kontraktu i statusach – idealnie sprawdza się nie tylko w likwidacji szkód. Można go wykorzystać do obsługi:
01
Procesów reklamacyjnych
Gdzie sprawa musi być spięta z konkretną transakcją lub usługą.
02
Serwisu technicznego (OZE/Flota)
Gdzie zgłoszenie serwisowe dotyczy konkretnej instalacji lub numeru VIN pojazdu.
03
Obsługi prawnej roszczeń
Gdzie kluczowa jest historyczność dokumentacji i terminowość odpowiedzi.
Efekt biznesowy u naszych klientów
1. Pełna wiedza operacyjna
Broker wchodząc w kartę klienta wie wszystko po jednym kliknięciu. Nie musi dopytywać o szczegóły, bo system zbiera dane z każdego źródła do jednego miejsca.
3. Błyskawiczne raportowanie szkodowości
Przygotowanie dokumentacji do zapytania rynkowego przestaje być żmudnym procesem. Filtrowanie i eksport do Excela trwa tyle, co jedno kliknięcie.
3. Szczelność i terminowość
Dzięki checklistom i widokowi Kanban, manager ma pełną kontrolę nad obłożeniem zespołu i statusem każdej szkody, co eliminuje ryzyko przeoczenia ważnych terminów.
Kolejne praktyczne zastosowania
Przejdź do kolejnego artykułu:
Chcesz sprawdzić, jak te mechanizmy zadziałają w Twojej strukturze?
Umówmy się na rozmowę
- Konsultację przeprowadzi analityk biznesowy
- Zbada Twoje potrzeby i omówi możliwości ich realizacji
- Wspólnie okreslicie dalszy plan działania
- Umówicie spotkanie zdalnie lub stacjonarnie
