Wiele Banków Spółdzielczych zmaga się z rozproszonymi danymi. Informacje o kredytach, leasingach czy ubezpieczeniach znajdują się w oddzielnych systemach. Dodatkowo, pracownicy mają swoje notatki w Excelach, na biurkach czy w telefonach. Brak jednolitego systemu prowadzi do utraty pełnego obrazu klienta i jego potrzeb.
W takich warunkach, bez odpowiedniej wymiany informacji, doradcy nie mogą skutecznie identyfikować klientów zainteresowanych dodatkowymi produktami, co ogranicza możliwości sprzedażowe i personalizację obsługi.
Jak można to poprawić? W jaki sposób odpowiednio zadbać o klientów i skoordynowane podejście do ich obsługi w procesie sprzedaży?
Pełen profil klienta w banku
Więc wyobraźmy sobie teraz sytuację, w której każdy pracownik banku, niezależnie od działu, ma błyskawiczny dostęp do wszystkich informacji o kliencie.
System CRM z widokiem 360 stopni, taki jak Berg System, integruje dane kontaktowe, historię transakcji, planowane działania i potrzeby klienta w jednym miejscu. Dodatkowo zawiera pełną korespondencję oraz notatki z różnych działów.
Dzięki temu doradcy mogą natychmiast reagować na potrzeby klienta, oferując spersonalizowane rozwiązania.
System gwarantuje również bezpieczeństwo danych i pełną zgodność z RODO, co jest niezwykle ważne w sektorze bankowym.
Efektywność dzięki automatyzacji
CRM automatyzuje powiadomienia, takie jak przypomnienia o kończących się umowach, życzenia urodzinowe, a także wysyła alerty o zaplanowanych spotkaniach czy zmianach w statusie wniosku złożonym przez klienta.
Automatyzacja obejmuje również wysyłkę spersonalizowanych ofert promocyjnych za pomocą SMS-ów czy e-maili, co nie tylko oszczędza czas, ale także zwiększa zaangażowanie klientów.
Taka integracja systemu CRM z narzędziami marketingowymi pozwala na monitorowanie wyników kampanii, a także dostosowywanie komunikacji do zachowań klientów, co znacząco podnosi skuteczność działań.
Doradca może się też skupić na bardziej złożonych zadaniach, takich jak budowanie relacji i planowanie długoterminowych strategii sprzedażowych.
CRM wspiera również automatyzację raportów i analiz, dostarczając kadrze zarządzającej bieżących danych o wynikach sprzedaży, skuteczności działań i potencjale rozwoju.
Polecany artykuł:
Jakie informacje powinna zawierać kartoteka klienta?
W Bankach Spółdzielczych istotne jest więc, aby profil klienta obejmował pełen zestaw danych, który umożliwi nie tylko identyfikację potrzeb, ale również skuteczne zaplanowanie działań.
Kartoteka nie powinna ograniczać się do podstawowych informacji, ale zawierać także szczegóły pozwalające na indywidualne podejście do każdego klienta.
CRM Berg System oferuje w tym zakresie m.in.:
- dane osobowe i kontaktowe,
- informacje o sytuacji życiowej, historię zakupów (np. kredyty, polisy, leasingi),
- zapisy spotkań i szans sprzedażowych,
- planowane działania,
- analizy potrzeb,
- zgody RODO oraz
- pełną historię korespondencji.
Taki zestaw danych pozwala doradcom lepiej rozumieć klientów i przewidywać ich przyszłe potrzeby, co znacząco podnosi jakość obsługi.
Korzyści wdrożenia widoku 360 w Bankach Spółdzielczych
Wdrożenie CRM z widokiem 360 stopni w Bankach Spółdzielczych to usprawnienie codziennej pracy doradców i poprawa efektywności marketingowej.
Pełne dane klientów w jednym miejscu pozwalają na precyzyjną segmentację i planowanie działań. CRM umożliwia kierowanie dopasowanych ofert we właściwym czasie, co zwiększa skuteczność sprzedaży.
System staje się centrum wiedzy, gdzie każda informacja ma znaczenie. Przykład Nicolaus Bank pokazuje, że spersonalizowana obsługa i centralizacja danych sprzyjają rozwojowi banków spółdzielczych. Perspektywy są takie, że i inne banki pójdą tą drogą i rozpoczną wdrażanie nowoczesnych rozwiązań informatycznych do swoich jednostek.
