CRM dla banków – jakie korzyści daje dobry system CRM?

Każdy z nas przyzwyczajony jest do natychmiastowego dostępu do informacji i spersonalizowanych ofert. To znaczy, że również banki muszą nadążać za potrzebami swoich klientów. I właśnie tutaj wkracza dedykowany CRM dla banków. System do zarządzania relacjami z klientami, który oferuje znacznie więcej niż tylko gromadzenie danych. 

W tym artykule dowiesz się, jakie korzyści przynosi wdrożenie dobrego systemu CRM w banku spółdzielczym i dlaczego to rozwiązanie tak bardzo zmienia podejście do obsługi klientów.

Uporządkowanie danych

Zacznijmy od podstaw. Każdy bank spółdzielczy dysponuje ogromną ilością danych o swoich klientach – od historii transakcji, przez preferencje dotyczące usług, aż po notatki z indywidualnych rozmów. Jednak, co z tego, jeśli te dane są rozproszone w różnych systemach? 

Właśnie tutaj CRM pokazuje jedną ze swoich podstawowych korzyści – centralizuje dane w jednym miejscu. 

Tylko co konkretnie oznacza ta centralizacja? Otóż oznacza ona między innymi tyle, że dzięki CRM, wszystkie informacje o klientach są uporządkowane i łatwo dostępne dla każdego pracownika banku. 

Kiedy doradca ma przed sobą pełny obraz klienta – od podstawowych danych kontaktowych, przez historię transakcji, po ostatnie oferty, które klient otrzymał – może szybko i precyzyjnie odpowiadać na jego potrzeby. W efekcie wszystko to przekłada się na oszczędność czasu. 

Ale samo uporządkowanie danych, to dopiero początek. Kluczowe jest tu również to, co dalej można z tymi danymi zrobić?

Tak więc, dzięki uporządkowaniu wszystkich danych, bank może również prowadzić działania marketingowe, które są o wiele bardziej skuteczne, niż były do tej pory. W skrócie – kampanie oparte na danych docierają po prostu do odpowiednich osób.

Nie ma nic bardziej frustrującego dla klienta niż otrzymywanie ofert, które zupełnie go nie interesują. Zamiast masowych kampanii, które są tworzone dla ogółu, można wyszukiwać w bazie kontaktów konkretne grupy klientów i tworzyć dla nich komunikację z ofertami dostosowanymi do ich aktualnych potrzeb. 

Kiedy masz wszystkie dane w jednym miejscu, personalizacja jest bardzo prosta do realizacji. Dzięki segmentacji i działaniu na tagach, doradca może w bazie kontaktów odnaleźć konkretne osoby. 

Na przykład, klient, który niedawno założył konto oszczędnościowe, może być zainteresowany ofertą na długoterminowe inwestycje, natomiast osoba, która właśnie zaciągnęła kredyt, może szukać ubezpieczenia na życie.

Korzyść będzie z tego taka, że przemyślane działania marketingowe będą przekładały się na wzrost sprzedaży. A klienci, którzy otrzymują oferty zgodne z ich potrzebami, będą bardziej skłonni do pozostania lojalnymi wobec banku.

Automatyzacja w systemach CRM dla banków

Dobrze wiemy, że doradcy bankowi są kluczowymi osobami, które mają bezpośredni kontakt z klientami. To oni budują relacje, odpowiadają na pytania i pomagają klientom w podjęciu decyzji. 

Kiedy pomyślimy, ile czasu tracą na powtarzalne zadania, takie jak wysyłka e-maili, przypomnienia i płatnościach czy wpisywanie danych klientów do formularzy, można złapać się za głowę. Dobry system CRM dla banków umożliwia optymalne wykorzystanie ich czasu i umiejętności. Pomaga te wszystkie czynności zautomatyzować. 

A lepiej zorganizowany czas doradcy oznacza, że handlowiec może się zaangażować w sprzedaż i poświęcić więcej uwagi klientom, którzy naprawdę potrzebują jego pomocy i którzy są najbardziej skłonni do skorzystania z danej oferty.

Co więcej, CRM umożliwia też monitorowanie efektywności doradców i dostosowywanie strategii ich działania do bieżącej sytuacji, co przekłada się na lepsze wyniki. Wzrost sprzedaży podnosi dodatkowo satysfakcję samych doradców, którzy widzą, że ich praca przynosi wymierne efekty i mają wypracowane większe prowizje.

Budowanie lojalności klientów poprzez nawyki

Idąc dalej, zauważ, że współczesne banki muszą działać na rynku, gdzie klienci mają mnóstwo opcji do wyboru. Co może sprawić, że ktoś zdecyduje się na długoterminową współpracę z bankiem spółdzielczym? 

To dobre relacje i lojalność klientów. Ale prawdziwa lojalność, to nie tylko deklaracja, że klient lubi Twój bank. To nawyk, który sprawia, że trudno mu odejść. To często przywiązanie budowane na bazie różnych produktów.  

Takie powiązanie działa podobnie jak oferta pakietowa u operatorów telefonicznych. Kiedy masz w jednym miejscu telefon, internet i telewizję, trudno jest myśleć o przeniesieniu się do konkurencji. Banki spółdzielcze, korzystające z CRM mają szansę stworzyć właśnie taką więź.

Jeśli klientem jest osoba, która ma kredyt i lokatę, a dodatkowo zostanie mu zaoferowane ubezpieczenie, które jest produktem co roku odnawianym, z czasem staje się to naturalne, że wszystkie swoje potrzeby finansowe i ubezpieczeniowe będzie zaspokajał w jednym miejscu, czyli w swoim banku spółdzielczym.

Dlatego też system CRM dla banków, został skonstruowany tak, aby pomagać doradcom identyfikować te potrzeby ubezpieczeniowe i finansowe. Co ważne, CRM umożliwia im analizę potrzeb na różnych etapach życia tego klienta, co jeszcze lepiej wpływa na oferowanie mu kolejnych produktów, które są precyzyjnie dopasowane do jego aktualnej sytuacji.

W kontekście lojalności warto jeszcze wspomnieć o lokalności, bo to wyjątkowa przewaga banków spółdzielczych. Ich klienci często mają ograniczony wybór instytucji finansowych w swoim otoczeniu, co wzmacnia ich więź z lokalnym bankiem. A dzięki CRM, bank może jeszcze  lepiej rozumieć i odpowiadać na potrzeby swojej społeczności, budując tym samym lojalność na zupełnie innym poziomie.

Klienci, wiedząc, że mogą polegać na lokalnym banku, nie tylko w kwestii kredytów dla rolników czy lokalnych firm, ale również konta osobistego, ubezpieczeń czy planów emerytalnych, stają się bardziej przywiązani do tego banku. 

Sam CRM, jako integrator różnych narzędzi pracy, pozwala również bankom utrzymywać stały kontakt z jego klientami przez różne kanały komunikacji – telefon, e-mail, czy nawet SMS. W ten sposób klienci mają poczucie, że bank jest zawsze blisko nich, niezależnie od tego, gdzie są i czego potrzebują.

Podsumowanie

Pamiętajmy, że CRM to nie tylko narzędzie do zarządzania danymi. Dobrze wdrożony system CRM, taki jak Berg System, to inwestycja, która zwraca się w postaci lepszej organizacji pracy, przemyślanego wykorzystania danych i większych przychodów pozaodsetkowych, a w rezultacie również lojalnych klientów.