Kartoteka Klienta inaczej Widok 360 – Co to za narzędzie, do czego służy?
W bardzo szybkim tempie rośnie liczba danych które zbieramy o kliencie i które są kluczowe na każdym etapie obsługi począwszy od procesu sprzedaży, obsługi posprzedażowej, wznowieniach umów czy zgłoszeniach klientów. W branży pośrednictwa finansowego i ubezpieczeniowego łatwo zobaczyć podział na działy związane z oferowanymi produktami np. Dział kredytowy, dział ubezpieczeń na życie, dział ubezpieczeń majątkowych i komunikacyjnych czy dział obsługi leasingów czy firm. Mnogość informacji i osób do obsługi to ogromne wyzwanie dla zarządzających firmami nie tylko w branży finansowej i ubezpieczeniowej.
Rozwiązaniem, które zyskało popularność w ostatnim czasie jest Kartoteka Klienta inaczej
Widok 360. Jest to centrum informacji o kliencie, do którego mają dostęp wszystkie osoby uczestniczące w jego obsłudze.
Kartoteka klienta w branży pośrednictwa finansowego i ubezpieczeniowego powinna zawierać szereg uporządkowanych danych takich jak:
- dane personalne klienta,
- dane teleadresowe,
- stan cywilny, rodzinny, sytuacja życiowa,
- posiadane produkty,
- historia zakupionych produktów i spotkań,
- szanse sprzedaży (zarówno otwarte jak i przegrane),
- zaplanowane działania z klientem, przyszłe decyzje klienta,
- analiza potrzeb klienta (APK),
- notatki wprowadzane przez inne działy w firmie – np Call Center, Asystentkę,
- wszelkiego rodzaju załączniki, umowy z klientem,
- zainteresowania klienta i plany na przyszłość,
- zgody RODO.
Kartoteka klienta może być wzbogacona o korespondencję mailową oraz o wysłane powiadomienia (mail, sms) do klienta. Warto, aby takie narzędzie było elastyczne i dawało możliwość dostosowania do potrzeb danej firmy co do zakresu zbieranych informacji.
Jakie korzyści daje Kartoteka Klienta jako narzędzie informatyczne?
- Łatwe i szybkie wyszukiwanie potrzebnych informacji
- Uporządkowane dane klientów mogą podlegać dalszej analizie
- Proste filtrowanie i segmentowanie klientów (np. Po posiadanych produktach, lub po produktach, których klient jeszcze nie ma)
- Obsługa klientów zgodnie z RODO
- Szybka weryfikacja wyrażonych zgód RODO oraz terminów obowiązywania danych zgód
- Automatyzacja działań – przypomnienia o wznowieniach, wysyłka SMS-a w dniu urodzin
- Przypomnienia o ważnych datach klienta, zaplanowanych działaniach czy o kończących się umowach
- Jednoczesny dostęp do informacji o kliencie przez wszystkie osoby zaangażowane w obsługę klienta
Poza wszystkimi korzyściami należy wyróżnić bezpieczeństwo. Dane o kliencie przechowywane w skrzynce pocztowej, w notesach, kalendarzu czy telefonie odejdą z firmy w momencie odejścia współpracownika. To nie tylko ogromne ryzyko biznesowe, ale również prawne.
Podsumowując, Kartoteka Klienta inaczej widok 360 to podstawowe narzędzie dla działów sprzedaży i obsługi klienta a dla właścicieli firm to swoista polisa ubezpieczeniowa.
