Sprawdź cztery główne powody, przez które CRM w banku może nie działać. W wielu przypadkach wystarczy je usunąć, aby system zaczął realnie wspierać wyniki.
Co to znaczy, że CRM nie działa?
Nie każdy problem z CRM-em oznacza, że system jest zły. Najczęściej problemem nie jest oprogramowanie, ale brak procesu jego użycia.
Wdrożenie systemu technicznie – z kontami użytkowników i dostępem do danych – nie oznacza jeszcze, że CRM działa.
Ale co powie, że nie działa?
Objaw | Możliwa przyczyna |
Brak aktywności doradców | Brak przypisanych zadań lub jasnego workflow |
Brak okazji do kontaktu | CRM nie generuje wznowień ani szans sprzedażowych |
Brak kampanii i komunikacji | Brak segmentacji klientów i gotowych scenariuszy |
Brak raportów dla zarządu | Brak pulpitu menedżerskiego i śledzenia aktywności |
Dlaczego system CRM w banku nie przynosi efektów?
Jeśli CRM nie przynosi widocznych korzyści, winne mogą być te cztery problemy. Sprawdź, czy nie występują również u Ciebie.
1. Brak przypisanych zadań = brak działań doradców
Jeśli doradca po zalogowaniu do CRM nie widzi listy swoich zadań na dany dzień, to nie będzie działał efektywnie. W ten sposób CRM zamienia się w martwy system, do którego nikt nie zagląda.
W Berg System zadania mogą być:
- generowane automatycznie przez kampanie,
- przypisywane ręcznie przez kierowników,
- tworzone w reakcji na zdarzenia (np. zapytanie z formularza kontaktowego).
Dzięki temu każdy doradca codziennie wie, co ma zrobić, bez zgadywania, bez przeszukiwania bazy klientów.
2. Brak wznowień i szans sprzedażowych = brak powodów do kontaktu
CRM nie powinien czekać, aż doradca sam znajdzie okazję do rozmowy z klientem. To system ma generować okazje sprzedażowe: kończące się lokaty, kredyty, polisy, dane z BIK czy zmiana wpływów na konto.
W Berg System szanse sprzedażowe i wznowienia:
- tworzą się automatycznie na podstawie danych produktowych i cykli,
- przypisują się do konkretnych doradców,
- mają statusy i daty, dzięki czemu można nimi zarządzać.
Dzięki temu CRM nie tylko informuje o historii klienta, ale tworzy przyszłość relacji.
3. Brak segmentacji i kampanii = CRM nie podpowiada, co robić
Bez segmentacji klienci są tylko wpisami w bazie. A przecież innej obsługi wymaga klient indywidualny z wpływami 5000 zł, a innej rolnik z kończącym się ubezpieczeniem OC i wpływem z KRUS.
Berg System pozwala na:
- tworzenie własnych segmentów (np. „klienci bez NNW”, „klienci ze spadkiem wpływów”),
- planowanie kampanii marketingowo-operacyjnych,
- przypisywanie działań do doradców na podstawie przynależności klienta do segmentu.
CRM zaczyna działać jak silnik działań sprzedażowych – z konkretnym scenariuszem dla każdej grupy.
4. Brak raportów = nikt nie wie, czy system działa
Zarząd musi widzieć, czy CRM realnie wspiera pracę doradców. Jeśli nie ma danych o wykonanych zadaniach i obsłużonych klientach, nie da się podejmować trafnych decyzji.
W Berg System dostępne są pulpity z:
- realizacją zadań i kampanii,
- obsługą leadów i wznowień,
- porównaniem wyników poszczególnych oddziałów.
CRM działa, ale nie przynosi wyników - czy to wina systemu?
Nie. W większości przypadków problemem nie jest sam system, tylko jego konfiguracja i brak uruchomionych procesów. System może mieć wszystkie funkcje, ale bez kampanii, segmentacji i przypisanych zadań – nic się nie wydarzy.
Jak sprawdzić, czy to Twój przypadek? Zrób audyt obecnego CRM: czy doradcy mają przypisane zadania? Czy są aktywne kampanie? Czy tworzą się wznowienia? Czy ktoś monitoruje logowania i skuteczność?
Kiedy warto zmienić CRM?
- Nie obsługuje kluczowych funkcji (szanse, wznowienia, raporty),
- Nie da się go dopasować do procesów bankowych
- Jeśli system nie spełnia wymogów prawnych (np. RODO, IDD, BFG),
Podsumowanie i rekomendacje
Wiele firm, w tym banków, multiagencji czy dealerów, wdraża CRM jako oprogramowanie – ustawia konta, wrzuca klientów, ustawia pulpit. A potem czeka. Tylko że… CRM nie ma działać „sam”.
Ma wymuszać działanie zespołu, automatyzować powtarzalność, i ujawniać niewidzialne okazje sprzedażowe.
Z dobrze wdrożonym i skonfigurowanym systemem CRM każdy doradca wie, co ma dziś zrobić i nie ma „pustych dni” bez działań. Na podstawie danych produktowych, dat, historii współpracy i reguł CRM automatycznie tworzy szanse sprzedażowe (np. klient nie ma ubezpieczenia, a kończy mu się leasing) i wznowienia (np. kończy się polisa, lokata, kredyt, ubezpieczenie NNW dziecka).
W Berg System pomagamy nie tylko wdrażać, ale też zbudować takie procesy operacyjne. Sprawdź Nas testując system za darmo, albo poproś o konsultacje przez formularz kontaktowy.
