Kartoteka Klienta inaczej Widok 360 – Co to za narzędzie, do czego służy w działaniach sprzedażowych?
W bardzo szybkim tempie rośnie liczba danych które zbieramy o kliencie i które są kluczowe na każdym etapie obsługi począwszy od procesu sprzedaży, obsługi posprzedażowej, wznowieniach umów czy zgłoszeniach klientów. W branży pośrednictwa finansowego i ubezpieczeniowego łatwo zobaczyć podział na działy związane z oferowanymi produktami np. Dział kredytowy, dział ubezpieczeń na życie, dział ubezpieczeń majątkowych i komunikacyjnych czy dział obsługi leasingów czy firm. Mnogość informacji i osób do obsługi to ogromne wyzwanie dla zarządzających firmami nie tylko w branży finansowej i ubezpieczeniowej.
Częstym rozwiązaniem, które zyskało popularność w ostatnim czasie jest Kartoteka Klienta inaczej
Widok 360. Jest to centrum informacji o kliencie, do którego mają dostęp wszystkie osoby uczestniczące w jego obsłudze.
Kartoteka klienta w branży pośrednictwa finansowego i ubezpieczeniowego powinna zawierać szereg uporządkowanych danych takich jak:
- dane personalne klienta,
- dane teleadresowe,
- stan cywilny, rodzinny, sytuacja życiowa,
- posiadane produkty,
- historia zakupionych produktów i spotkań,
- szanse sprzedaży (zarówno otwarte jak i przegrane),
- zaplanowane działania z klientem, przyszłe decyzje klienta,
- analiza potrzeb klienta (APK),
- notatki wprowadzane przez inne działy w firmie – np Call Center, Asystentkę,
- wszelkiego rodzaju załączniki, umowy z klientem,
- zainteresowania klienta i plany na przyszłość,
- zgody RODO.
Kartoteka klienta może być wzbogacona o korespondencję mailową oraz o wysłane powiadomienia (mail, sms) do klienta. Warto, aby takie narzędzie było elastyczne i dawało możliwość dostosowania do potrzeb danej firmy co do zakresu zbieranych informacji.
Jakie korzyści daje Kartoteka Klienta jako narzędzie informatyczne?
- Łatwe i szybkie wyszukiwanie potrzebnych informacji
- Uporządkowane dane klientów mogą podlegać dalszej analizie
- Proste filtrowanie i segmentowanie klientów (np. Po posiadanych produktach, lub po produktach, których klient jeszcze nie ma)
- Obsługa klientów zgodnie z RODO
- Szybka weryfikacja wyrażonych zgód w ramach RODO oraz terminów obowiązywania danych zgód
- Automatyzacja działań – przypomnienia o wznowieniach, wysyłka SMS-a w dniu urodzin
- Przypomnienia o ważnych datach klienta, planowanych działaniach czy o kończących się umowach
- Jednoczesny dostęp do informacji o kliencie przez wszystkie osoby zaangażowane w obsługę klienta
Poza wszystkimi korzyściami należy wyróżnić lepsze bezpieczeństwo. Dane o kliencie przechowywane w skrzynce pocztowej, w notesach, kalendarzu czy telefonie odejdą z firmy w momencie odejścia współpracownika. To nie tylko ogromne ryzyko biznesowe, ale również prawne.
Podsumowując, Kartoteka Klienta inaczej widok 360 to podstawowe narzędzie dla działów sprzedaży i obsługi klienta a dla właścicieli firm to swoista polisa ubezpieczeniowa.
Pytania i odpowiedzi:
Jakie korzyści daje karta klienta w działaniach sprzedażowych?
Karta klienta pozwala efektywnie zarządzać danymi klientów i optymalizować procesy sprzedażowe. Dzięki uporządkowanym informacjom handlowcy mają pełny obraz relacji z klientami, co umożliwia personalizację ofert. Na przykład można tworzyć kampanie marketingowe, które uwzględniają konkretne potrzeby i preferencje konkretnych grup klientów, co znaczną miarą zwiększa skuteczność sprzedaży. Co więcej, spersonalizowanie kontaktu z nowym jak i starym klientem buduje długotrwałe relacje, a to z kolei podnosi szanse na kolejne transakcje. Właśnie dlatego nowoczesne systemy CRM takie jak Berg System ułatwiają sprzedaż i pozwalają maksymalnie wykorzystać potencjał zakupowy swoich klientów.
Dlaczego widok 360 klienta jest ważny w obsłudze klienta?
Widok 360 klienta umożliwia zebranie wszystkich danych w jednym miejscu, co pozwala zespołowi obsługi klienta szybko reagować na potrzeby i pytania klientów. Dzięki temu, że system CRM integruje informacje z różnych żródeł, każdy pracownik ma dostęp do pełnej historii kontaktu z klientem, co zapobiega nieporozumieniom i umożliwia bardziej spersonalizowaną obsługę, dzięki temu, że pracownicy mogą sprawnie dowiedzieć się tego co potrzebują na temat klientów. Na przykład, w bankach spółdzielczych taka funkcjonalność znacząco skraca czas obsługi i poprawia jej jakość, co przekłada się na wyższy poziom satysfakcji klientów.
Jak karta klienta pomaga w zgodności z przepisami RODO?
Karta klienta pozwala efektywnie zarządzać zgodami RODO oraz innymi danymi wrażliwymi. Dzięki centralizacji informacji, możliwe jest szybkie zweryfikowanie, jakie zgody klient wyraził oraz kiedy wygasają. Co więcej, system CRM automatycznie przypomina o konieczności odświeżenia zgód, co zmniejsza ryzyko prawne związane z przetwarzaniem danych osobowych. Taka funkcjonalność jest szczególnie ważna w branży ubezpieczeniowej i finansowej, gdzie obsługuje się dużą ilość wrażliwych informacji.
